இந்த ஐந்து செயல்களை சரியாக செய்யாவிட்டால் வருமானவரித்துறைக்கு கணக்கு காட்ட வேண்டியிருக்கும் என்றும் பெரிய அளவிலான பண பரிவர்த்தனைகள் வருமான வரித்துறையின் கவனத்தை ஈர்ப்பதாக அமையும் என்பதால் வங்கிகளில் அக்கவுண்ட் வைத்திருப்பவர்கள் எச்சரிக்கையாக இருத்தல் வேண்டும்.

ஆன்லைன் பரிவர்த்தனைகள் அதிகரித்து வரும் காலகட்டத்தில் சிறிய அளவு முதல் பெரிய அளவில் பணப்பரிவர்த்தனைகள் தொடர்ந்து எளிதான முறையில் நடைபெற்று வருகிறது. சிறிய அளவிலான பண பரிவர்த்தனைகள் எந்தவித பிரச்சனைகளையும் உருவாக்காத நிலையில், பெரிய அளவிலான பண பரிவர்த்தனைகள் நிகழும் பொழுது நம்முடைய அக்கவுண்டிற்கு பிரச்சினைகள் ஏற்படுவதற்கான வாய்ப்புகள் உண்டு.

சரியாக கணக்கு காட்டப்பட வேண்டிய ஐந்து வகையான பண பரிவர்த்தனைகள் :-

1 . மத்திய நேரடி வரிகள் வாரியத்தின் (CBDT) வழிகாட்டுதல்களின்படி, ஒரு நிதியாண்டில் ஒரு வங்கிக் கணக்கில் ₹10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக டெபாசிட் செய்தால் வருமான வரித்துறைக்கு தெரிவிக்கப்படும். இந்த வரம்பு ஒரு தனிநபர் வைத்திருக்கும் அனைத்து கணக்குகளுக்கும் ஒட்டுமொத்தமாக பொருந்தும். நீங்கள் இந்த வரம்பை மீறினால், நிதி ஆதாரத்தை கேட்டு துறை ஒரு அறிவிப்பை வெளியிடலாம்.

வங்கி வைப்புகளைப் போலவே, ஒரு நிதியாண்டில் நிலையான வைப்புத்தொகைகளில் ₹10 லட்சத்துக்கும் அதிகமான பண முதலீடுகளும் சிவப்புக் கொடிகளை உயர்த்தலாம்.

2 .நீங்கள் ஒரு FD அல்லது பல கணக்குகளில் தொகையை டெபாசிட் செய்தாலும், வரி அதிகாரிகளுக்குத் தெரிவிக்க வங்கி கடமைப்பட்டுள்ளது. சொத்து வாங்குபவர்களுக்கு, ₹30 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பண பரிவர்த்தனைகள் ஆய்வுக்கு அழைக்கப்படலாம்.

3 . ஒரு பில்லுக்கு ₹1 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பணம் செலுத்துவது கேள்விகளைத் தூண்டலாம். எந்த நிதியாண்டிலும் ₹10 இலட்சம் அல்லது அதற்கும் அதிகமான முறைகளைப் பொருட்படுத்தாமல் மொத்தப் பேமெண்ட்களும் தெரிவிக்கப்படுகின்றன. எந்தவொரு சந்தர்ப்பத்திலும், வரி அதிகாரிகள் நிதி ஆதாரத்தைப் பற்றிய விளக்கங்களைப் பெறலாம்.

4 .பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பெரிய தொகையைப் பயன்படுத்தி பத்திரங்கள் போன்ற நிதிக் கருவிகளில் முதலீடுகள் வரித் துறையை எச்சரிக்கலாம். ஒரு நிதியாண்டில் ₹10 லட்சத்திற்கு அதிகமான பணப் பரிவர்த்தனைகள் பதிவாகும். நீங்கள் ஆவணங்கள் அல்லது பணத்தின் ஆதாரத்தை வழங்க வேண்டியிருக்கலாம்.

5 .சொத்துப் பதிவின் போது இதுபோன்ற குறிப்பிடத்தக்க ரொக்கப் பணம் செலுத்தப்படும் போது, பதிவாளர் வருமான வரித் துறைக்குத் தெரிவிக்க வேண்டும். வாங்குதலில் பயன்படுத்தப்பட்ட நிதியின் மூலத்தை நியாயப்படுத்தும்படி உங்களிடம் கேட்கப்படலாம். பெரிய கிரெடிட் கார்டு பில்களை பணமாக செலுத்துவதும் கவனத்தை ஈர்க்கலாம்.

வருமான வரி துறையின் சிக்கல்களை தவிர்ப்பதற்கு மேற்கூறப்பட்ட வழிமுறைகளை பின்பற்றலாம். மேலும், உயர் மதிப்பு பரிவர்த்தனைகளும் முறையான ஆவணங்கள் மூலம் ஆதரிக்கப்படுவதை உறுதி செய்யவும். வெளிப்படைத் தன்மையைப் பேண, முடிந்தவரை டிஜிட்டல் கட்டண முறைகளைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். கேள்வி கேட்கப்பட்டால் உங்கள் நிதி நடவடிக்கைகளை உறுதிப்படுத்த வருமானம் மற்றும் முதலீடுகளின் துல்லியமான பதிவுகளை வைத்திருப்பது அவசியமானது.